募集76亿元，最终账面仅剩1300元？

11月24日，上海一中院公开宣判了一起私募集资诈骗案，私募管理人罕见地被处以极刑！

(资料图)

今天，就带大家还原这起骇人听闻的案件。

2019年11月25日，A股上市公司康力电梯的一则风险提示公告。

公告显示，公司投资的“华领定制9号”，存在期满但本息无法如期、足额兑付的风险，涉及金额7900万元。

金额虽然不算大，但却很快在资本市场掀起了轩然大波，因为就在18天前，也有两家上市公司公告了类似的投资风险：

2019年11月7日，上海洗霸和中原内配同时宣布，使用2000万元自有资金购买的“华领定制5号”存在违约。

三起违约，合计涉及本金1.19亿元，虽然爆雷产品不同，却都指向了同一家私募——上海华领，同时也拉开了这起大案的序幕。

公开信息显示，上海华领成立于2013年8月27日，注册资本1亿元，法定代表人名为孙祺，也就是本案的主犯，履历非常光鲜：

不仅是上海市江苏商会副会长，吴晓波频道“企投会“导师，还先后获得经济日报“年度十大创新人物”、CCTV证券频道“投融资行业领军人物”等荣誉。

但谁能想到金玉其外败絮其中？

据了解，截至案发时，华领公司在管的基金产品达到57只，主要分为两大类——“稳健系列票据分级私募基金”和“定制系列银行承兑汇票分级私募基金”，托管方均为恒泰证券。

不难看出，收益稳健是上海华领的主要卖点，投资范围主要包括银行承兑汇票、债券、银行存款等，而在路演时华领也多次对外宣称投资的风险等级为R1（谨慎型）、R2（稳健型）。

然而调查结果显示，所谓的产品竟然是上海华领“虚构”的，那么投资人的资金都去哪了呢？

根据警方通报：从2016年3月起，华领通过虚构银行承兑汇票收益权转让、包装发行私募基金产品的方式骗取投资人资金，诈骗资金用于还本付息、个人挥霍等。

事实上，受害人大多是在2018年买的华领的产品，买的时候全是100万起步，而当时的孙祺本来想玩一个“资金池”游戏——用新钱去付旧账。

不过到2018年底的时候，孙祺就玩不下去了，于是索性就开始转移或者花掉资产，并购买了一堆劣质资产用来哄骗投资者。

进入2019年后，华领便开始花式违约。

先是在1月单方面公告产品延期，借口是因为“资管新规”导致托管方恒泰证券停止兑付划款；

9月孙祺干脆直接宣告基金托管账户金额为0，已经没有现金可供兑付，然后把锅甩给“交易对手”全部违约。有意思的是当月孙祺还特意举办了一次投资者见面会，一边抱怨“金融大环境”好，一边试图用“公司有能力、有信心应对和化解风险”。

总之能骗一时是一时。

直到11月出现上市公司踩雷，孙祺已经是瞒无可瞒，一个月后，上海华领就因涉嫌“集资诈骗罪”被立案侦查。

据了解，案发时上海华领托管账户里只剩下1300元，而此次非法集资涉及金额则高达76亿元之多，直接导致700余名被害人实际经济损失人民币20亿余元。

最终，孙祺以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

不过这事到这里还没完，似乎还有个“漏网之鱼”——托管方恒泰证券。

有投资人质疑，钱是打到恒泰而不是打到华领的，这当中恒泰本该起到一个监管人的作用，然而恒泰方面不仅没有对投资项目的真实性进行，还任由上海华领挪用资产，这当中是否存在基金管理人和托管人私下窜某的情况？

这些都仍有待调查处理。