引言：

在财富管理的过程中，基金是主要的工具之一，从几十元到几十亿，都可以通过基金来做好资产配置。随着基金数量不断增多，人们逐渐发现，上万只基金怎么挑选成了问题。如何做好资产配置？这就需要基金投顾了。基金投顾的一个作用就是为投资者提供咨询、建议等服务，减少投资中追涨杀跌等行为造成的损失。

(资料图)

在本次第一财经投教作品展播与评选活动当中，中欧财富创作的《一顾到底》系列，全面地普及了在整个投资过程中，投顾是如何服务投资者的。

嘉宾简介

中欧财富

总经理

郑 焰

将投教工作贯穿日常业务

视频创意来源于投资者

郑焰介绍，刚开始试点基金投顾业务时，发现基金投顾对于不少投资人来说是一个比较新鲜的事情，于是开始探索轻松有趣的方式让投资者理解、接受和互动。

最开始想的首先是栏目名，因为大部分客户购买的是公募基金，而公募基金是一个净值型产品，是有波动的，所以对投资者来说，最大的难点不是在投资前，而是在投资之后。于是就有了栏目名《一顾到底》，意在陪着投资者从投前、投中、投后走完整个投资的生命周期。

在讨论拍摄形式时，内容团队决定用一镜到底的形式，除了体现服务的初心，在内容方面也能让基民有一个浅显的认知，另外《一顾到底》也蕴含了投资要长期的意味，看准了一个价值的品种就长期坚守到底。

郑焰表示，团队在讨论内容脚本时，会不断打磨小话题，比如投顾是什么，投顾有什么优势，或者设计一些问题，当市场波动时投资者要怎么办？或者是和投资者交流中高频出现的问题，有了这样一些小的话题之后，就要再进行一些内容和文稿上的创意，为了让投资者更好理解，内容上会有意识的找一些类比，把金融方面的常识和日常的生活做一些关联，然后去进行拍摄。

最好的老师是市场

投教作品是辅助工具

“我们一直说最好的老师其实是市场，是投资者自己去参与了基金投资的过程，他在这个过程中自己有一些深切的体会”

郑焰说，比较好的基金投教，第一个是可以让投资者能够听得进去。第二个是去贴近他们，当投资者遇到的一些问题时，如果说一些很长远的理念，这个也是不行的。第三个还要区分不同的场景和投资者的分层，因为面对的投资者是多种多样的，有一些需要了解最基础的问题，而有一些希望了解近期市场发生了什么，自己如何针对市场变化来处理自己的资产配置。最后一点，投教不仅只有内容和文字，投教还应该是能够辅助投资者做决策，解决他日常投资中问题的一些小工具，它可以在上面去查询一些数据，或者查看相关的内容，然后把它工具化，可能对投资者来说就会变得更加好用。

根据投资者特点设定投教方式

郑焰还分享了中欧财富在投教方面的经验。她表示，目前服务投资者的方法和手段有一些共性，首先要找到投资者在哪，他们喜欢在什么地方讨论，是打电话咨询，还是在网站上，还是在微信公众号，或者在视频号及其它的直播间等社区，应该找到投资者比较密集的一些地方，但这个方式和渠道每一年都有新变化，就要推出他们比较能接受的一些新形式，把投教内容放在这个形式里面。从最早的微信公众号图文，到后来的直播、短视频，这些都是投教不断更新的形式。

节目播出时间：

10月01日（周六） 18:00

10月02日（周日） 09:45

10月02日（周日） 18:00

10月03日（周一） 08:45

10月04日（周二） 08:45

10月06日（周四） 23:20

10月08日（周六） 15:10

节目视频