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蚂蚁基金联合机构推出的“金选投顾”经历“下架事件”后，又出现了新的进展。记者获悉，3月21日“金选投顾”的“升级版”上线了。

据悉，此次蚂蚁基金主动对“投顾管家”进行了升级，接入的“金选投顾”机构已增至10多家。

南方基金、广发基金、兴证全球基金等多家机构今日集体公告称，为更好应对近期市场的大幅波动，将于近日对基金备选池进行扩充并修改投顾名称。同时，升级后，各机构充分突出自身特点，加强了投资者适当性管理。

多家金选投顾机构发布公告

3月21日，“金选投顾”的升级版正式落地。

与蚂蚁基金合作“金选投顾”的南方基金、广发基金、兴证全球基金等多家机构今日发布相关公告。整体来看，此次升级，一是将备选基金池从“支付宝·金选”基金扩大为全市场基金；二是对旗下投顾策略名称进行了更改，主要将“金”字去掉。同时对投顾的策略目标等进行了调整，新的投顾策略将在3月31日开始执行。

比如，南方基金表示，调整《策略说明书》第五条“适合投资者范围”和第九条“投资策略”的相关表述。此外，公司根据业务实际发展需要，决定将南方金选组合名称及其简称中的“金”调整为“鑫”，该名称调整事项对投资者权益无实质性不利影响。

类似的还有，广发基金将广发超级金选改名为广发超级精选。广发基金表示，经公司基金投资顾问投资决策委员会审慎决策，计划扩大投资范围和策略备选基金选取范围，调整本投顾策略的策略名称、目标和理念等，并相应修改《策略说明书》。具体来看，主要对全市场基金进行定量分析和定性跟踪研究，优选公募基金构建投资组合。

此外，兴证全球金选好基改名为兴证全球优选好基，嘉实金选增强组合更名为嘉实股票优选增强组合，中欧金选全明星改名为中欧臻选全明星，财通金选价值基金投资组合策略也更名为财通优选增强。

值得注意的是，此前，有基金业人士曾质疑“金选投顾”投顾下架的一点原因，就在于是否存在金选投顾机构的可选基金池仅局限于由蚂蚁基金提供的金选基金中，投顾机构缺乏主体筛选基金的独立性。业内人士表示，上述被质疑的问题在此次升级中得到了一定解决。

升级后更重视“适当性”

除此之外，本次升级后投资者还能了解到不同投顾机构的资产配置和投顾服务特点：在选择机构后，机构将发起更具体的投资需求评估，并为其匹配更适合的投顾策略。

多家入驻投顾管家的机构向记者证实，此次为蚂蚁基金“投顾管家”主动发起的全面升级，机构充分突出自身特点，同时加强投资者适当性管理。

华夏投顾方面表示，“我们通过更加个性化的KYC，帮助投资者了解自身风险偏好和需求，以匹配更适合的投顾策略。”

今年以来，基金大跌屡次登上微博热搜，虽然蚂蚁基金、天天基金的近一个月数据显示，基金净申购量为正，但基民在近期大跌中，因为投资适当性问题而造成的心理恐慌也是实打实的。

“3月来基金公司的客服电话要被打爆了，我们公司因为疫情的关系，现在每天只有一个客服在岗。所以，她就变成了上班开始被骂，一直被骂到下班。”沪上某基金公司人士说，今年投资者如果买了不适合自己风险承受能力的基金产品，大概率是备受“煎熬”。

此次蚂蚁平台投顾管家升级后，各家“金选投顾”机构的投资需求评估根据各自服务的不同而不尽相同，评估完成后可看到投顾策略。值得注意的是，不足一年的策略展示的是业绩比较基准，一年以上的策略则在匹配投资者追求收益目标的同时，提示投资的回撤风险，对于收益和风险的展示更为清晰。

“升级后投顾主体责任更加清晰了，这是行业进步的标志。”一位机构人士说。

发挥基金投顾“顾”的作用

在市场震荡之下，“金选投顾”机构在蚂蚁基金投顾管家上提供的服务也更为丰富。

蚂蚁基金相关负责人告诉记者，“投顾管家”上线来不断优化，向机构深度开放自营阵地。今年的震荡行情下，尤其要充分发挥基金投顾“顾”的作用，做好投资者陪伴。

记者注意到，华夏投顾上线了投顾投教视频，嘉实、中欧、南方等投顾机构则上线了近期行情解读。

一位业内人士分析，“今年权益市场大幅回调，投资者的投资体验并不好。丰富的陪伴内容和形式值得肯定，投顾还是新兴行业，应更加重视投资者适当性管理和长期陪伴工作，有利于行业更健康、长远的发展。”

编辑：吴晓婧 校对：冯雯君

图编：尤霏霏 制作：张 巘

责编：张晓光 郭晨希

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